Formation Conseil d’entreprise — A. Approche conseil

La formation conseil d’entreprise « Approche conseil » donne aux conseillers en gestion de patrimoine, courtiers IOBSP, intermédiaires d’assurance et experts-comptables la méthode pour conseiller un dirigeant et son entreprise : 14 heures, 100 % e-learning, 11 modules, du positionnement réglementaire du conseiller jusqu’à la recommandation écrite et son suivi. Le parcours suit un fil rouge unique — la société Morvan Industrie et son dirigeant Paul Morvan — et des cas corrigés (Rivière, Arnoult, Castel, Vauclair). Il comprend un test de positionnement, un quiz de 5 questions corrigées par module, un atelier d’entraînement, des infographies et podcasts de synthèse et un QCM final de 30 questions ; une attestation est délivrée après réussite.

Objectifs pédagogiques de la formation conseil d’entreprise

À l’issue de cette formation, le stagiaire sera capable de :

• Distinguer information, diagnostic, recommandation personnalisée et intermédiation, et qualifier le conseil en investissement (art. D. 321-1, 5 C. mon. fin.) ;
• Situer chaque acte dans son statut — CIF, IOBSP, IAS, carte professionnelle immobilière, PSCA — et orienter vers l’avocat, le notaire ou l’expert-comptable (loi n° 71-1130, art. 54 ; ordonnance n° 45-2590) ;
• Identifier le client personne morale, son représentant et son bénéficiaire effectif (plus de 25 % du capital ou des droits de vote, art. R. 561-1 C. mon. fin.) ;
• Appliquer les obligations LCB-FT (vigilance, Tracfin, conservation cinq ans, art. L. 561-12 C. mon. fin.), la lettre de mission et l’information sur la rémunération (art. L. 541-8-1 C. mon. fin.) ;
• Conduire un entretien de découverte et rédiger un compte rendu exploitable, en recueillant situation, objectifs, horizon et tolérance au risque ;
• Collecter et fiabiliser l’information : registres (RCS, RBE), liasse fiscale (tableau 2057), comptes publiés et engagements hors bilan ;
• Poser un diagnostic à 360 degrés — finances, droit, fiscalité (PFU 31,4 % en 2026), protection sociale du dirigeant (art. L. 311-3 CSS) — et détecter les opportunités ;
• Construire trois scénarios chiffrés (central, prudent, stress), les comparer et rédiger une déclaration d’adéquation motivée (art. L. 541-8-1, 9° C. mon. fin.).

Public et prérequis

Public concerné par cette formation conseil d’entreprise

Cette formation s’adresse aux conseillers en gestion de patrimoine (CIF), courtiers et mandataires IOBSP, intermédiaires d’assurance (IAS), collaborateurs de cabinets de conseil, experts-comptables et chargés d’affaires professionnels souhaitant structurer leur conseil au dirigeant. Elle convient aussi aux chargés d’affaires professionnels en banque et aux dirigeants qui veulent comprendre la démarche de leur conseiller.

Prérequis pour suivre la formation

Aucun prérequis de diplôme ; une première expérience de la relation client professionnelle est un plus. Une maîtrise du français écrit ainsi qu’un accès à un ordinateur et à une connexion internet suffisent.

Programme détaillé de la formation conseil d’entreprise (14 heures)

Modules 1 à 3 — Le rôle du conseiller du chef d’entreprise · Les statuts professionnels et leurs limites · Connaissance du client et conformité

• Un client, deux patrimoines : ce que le conseiller fait, pour qui et à quel titre — informer, diagnostiquer, recommander ou intermédier sans franchir la frontière de la consultation juridique.
• Chaque acte relève d’un statut : IOBSP, CIF, IAS, carte professionnelle immobilière, PSCA… le vôtre fixe ce que vous pouvez faire, et où commence le territoire du notaire, de l’avocat et de l’expert-comptable.
• Identifier la société, son dirigeant et son bénéficiaire effectif, connaître la situation et le profil de risque, appliquer la vigilance LCB-FT et tracer la mission : le socle réglementaire de tout conseil au dirigeant.

Modules 4 à 6 — Conduire l’entretien de découverte · Atelier de découverte · Collecter et fiabiliser l’information

• La méthode d’entretien du conseiller : préparer, questionner, écouter et reformuler pour comprendre l’entreprise, ses acteurs, le dirigeant et ses projets avant de parler solution.
• Du modèle de fiche de découverte à la simulation d’entretien : le dossier Arnoult en cinq temps pour apprendre à repérer ce qui manque ou ne colle pas, puis rédiger le compte rendu.
• Registres, bénéficiaires effectifs, comptes, relevés bancaires, engagements hors bilan et déclarations fiscales : où chercher chaque donnée, comment la croiser et comment juger de sa fiabilité.

Modules 7 à 9 — Le diagnostic à 360 degrés · Détecter les opportunités · Construire des scénarios

• Une grille unique pour lire l’entreprise et son dirigeant : finances et ratios, droit et fiscalité, gouvernance, protection sociale, famille et risques — jusqu’à la synthèse qui prépare les scénarios.
• Transformer le diagnostic en pistes d’action : développer et financer, optimiser la trésorerie, la structure et les flux, protéger et transmettre — puis prioriser avec le dirigeant.
• Référence, hypothèses, taux 2026 et horizons : le dossier Castel chiffré année par année en scénario central, prudent et stress, puis la comparaison sur cinq critères avant la présentation au client.

Modules 10 à 11 — Rédiger la recommandation · Cas de synthèse et évaluation

• Le plan de la note de conseil, ce que les textes exigent (motivation, adéquation, information sur la rémunération) et la manière de rédiger puis de suivre la recommandation dans le temps.
• Révision active des repères et de tout ce qui a changé, puis le cas Vauclair : du dossier à l’avis motivé et à la soutenance, évalué avec la grille de qualité du conseil.

Ateliers d’entraînement inclus

• Test de positionnement à l’entrée (5 questions, non noté) ;
• Quiz de 5 questions corrigées à la fin de chaque module, avec l’article de loi ou la source à l’appui ;
• Atelier d’entraînement : cas fil rouge Morvan (la société Morvan Industrie et son dirigeant Paul Morvan), cartes de révision et livret récapitulatif ;
• Pour chaque module : infographie de synthèse, podcast audio et fiche PDF à conserver.

Déroulement, évaluation et validation

Moyens et méthodes pédagogiques

Cette formation conseil d’entreprise en ligne s’appuie sur 11 modules e-learning interactifs au format SCORM (environ 1 h 15 chacun), des cas pratiques chiffrés autour d’un fil rouge unique, des infographies et podcasts de synthèse, des fiches PDF et des cartes de révision. Chaque stagiaire dispose d’un accès individuel sécurisé sur une plateforme LMS dédiée, avec tableau de bord de progression, suivi du temps de connexion et progression conditionnée (chaque module doit être terminé pour ouvrir le suivant).

Modalités d’évaluation

• Test de positionnement à l’entrée (5 questions, non noté) pour situer ses acquis ;
• Quiz corrigés intégrés à chaque module ;
• QCM final en ligne de 30 questions portant sur l’ensemble des modules (une question par page, réponses mélangées) — réussite à 70 % (21/30), 3 tentatives maximum, la meilleure note est retenue ;
• Questionnaire de satisfaction à chaud, puis à froid à 3 mois.

Validation et attestation

Une attestation de fin de formation et un certificat de réalisation sont délivrés sous 72 heures par voie dématérialisée, sous réserve de la réussite au QCM final (≥ 70 %) et de la réalisation effective du parcours. L’attestation mentionne le titre de la formation, la durée (14 heures), les dates, la modalité, les objectifs pédagogiques, le programme et le résultat de l’évaluation.

Informations pratiques

Délai d’accès à la formation

L’inscription à cette formation conseil d’entreprise est possible à tout moment ; l’accès à la plateforme est ouvert sous 24 heures ouvrées après réception du paiement. Besoin d’une convention ou d’un financement entreprise ? Demandez votre devis de formation ou contactez un conseiller.

Accessibilité aux personnes en situation de handicap

Toute situation de handicap est étudiée en amont de l’inscription afin d’adapter le parcours, les supports ou les délais. Référent handicap : Logan Brigaud — contact@formera.fr — 06 18 21 93 95.

Formateur référent

M. Logan Brigaud, président et formateur FORMERA — courtier en assurance et agent immobilier, praticien en exercice dans les domaines de l’assurance, de la finance, de l’immobilier et de la gestion de patrimoine.

Formations liées

Le parcours « Conseil d’entreprise » se compose de quatre formations complémentaires : B. Financement professionnel, C. Investissements des professionnels et D. Flux, sorties et transmissions. Voir aussi : formation CCMI, formation fonds de commerce CHR et formation bail commercial.