Formation Conseil d’entreprise — C. Investissements des professionnels

La formation investissements des professionnels apprend à conseiller une personne morale — société d’exploitation, holding, SCI, association — sur l’emploi de sa trésorerie et de ses capitaux : qui décide et qui signe, quelle fiscalité et quelle comptabilisation, quelle politique d’investissement, puis le détail des supports : liquidités, obligations, actions et fonds, produits structurés, non-coté, contrats, immobilier, actifs réels et crypto-actifs, participations, holding et investissements productifs. Ce parcours 100 % e-learning de 24 heures compte 26 modules et suit le fil rouge de l’entreprise Morvan. Il comprend un test de positionnement, des quiz corrigés et un QCM final ; une attestation est délivrée après réussite.

Objectifs pédagogiques de la formation investissements des professionnels

À l’issue de cette formation, le stagiaire sera capable de :

• Sécuriser la décision d’investissement : objet et intérêt social, pouvoirs du dirigeant, conventions réglementées, politique d’investissement écrite ;
• Chiffrer la fiscalité des placements d’une société : IS ou IR, régime mère-fille et quote-part de frais, OPC (art. 209-0 A CGI), contrats (art. 238 septies E CGI) ;
• Construire une allocation qui respecte le budget de risque et la liquidité minimale de l’entreprise ;
• Comparer liquidités, obligations, actions et fonds, produits structurés et non-coté : risques, frais, liquidité, fiscalité ;
• Arbitrer entre compte-titres et contrat de capitalisation et administrer le compte : bénéficiaires effectifs, pouvoirs, ordres ;
• Conseiller l’immobilier détenu directement, le démembrement (art. 669 CGI), la pierre-papier, les actifs réels et les crypto-actifs ;
• Structurer une prise de participation, une holding et un groupe, et valoriser une cible (multiple d’EBE, DCF) ;
• Traiter les investissements productifs (TVA, amortissement, véhicules) et les dispositifs fiscaux, et prouver chaque décision dans la durée.

Public et prérequis

Public concerné par cette formation investissements des professionnels

Cette formation s’adresse aux conseillers en gestion de patrimoine, aux CIF, aux intermédiaires d’assurance et IOBSP, aux conseillers de dirigeants et de holdings, ainsi qu’aux collaborateurs d’experts-comptables, de notaires et d’avocats (voir nos formations fiscalité et placements).

Prérequis pour suivre la formation

Aucun prérequis de diplôme n’est exigé. Une maîtrise du français écrit ainsi qu’un accès à un ordinateur et à une connexion internet suffisent. Une première pratique du conseil aux entreprises ou de la lecture de comptes annuels facilite la progression.

Programme détaillé de la formation investissements des professionnels (24 heures)

Modules 1 à 4 — Décision, profil, fiscalité et comptes de la personne morale

• Objet et intérêt social, pouvoirs du dirigeant, conventions réglementées ;
• Profil de la personne morale : exploitation, holding, SCI, association ;
• IS ou IR, régime mère-fille, comptabilisation et dépréciation des placements.

Modules 5 et 6 — Politique d’investissement et atelier de répartition

• Rendement nominal, réel et net d’IS et de frais ;
• Risques de taux, de crédit, de marché, de change, de liquidité et de contrepartie ;
• Atelier : répartir la trésorerie d’une société, d’une holding et d’une association.

Modules 7 à 10 — Liquidités, taux, actions, structurés

• Comptes rémunérés et à terme, garantie des dépôts de 100 000 € ;
• Obligations et fonds de taux ; OPCVM, SICAV, FCP, ETF et effet des frais ;
• Produits structurés et dérivés : mécanique, DIC, risques, couverture.

Modules 11 à 13 — Non coté, contrats et administration

• Capital-investissement et dette privée : appels de fonds, courbe en J, secondaire ;
• Compte-titres ou contrat de capitalisation : structures et fiscalité ;
• Bénéficiaires effectifs, pouvoirs du signataire, suivi des ordres et inventaire.

Modules 14 à 20 — Immobilier, actifs réels et crypto-actifs

• Immobilier détenu directement, bail commercial ; démembrement (art. 669 CGI) ;
• Pierre-papier, forêts, terres, or, énergie, biens de collection ;
• Crypto-actifs : risques, comptabilité, prestataires agréés ; cas d’évaluation immobilier.

Modules 21 à 24 — Participations, holding, productif et aides

• Prises de participation : valorisation, audit, garantie d’actif et de passif ;
• Holding et groupe : flux, intégration fiscale, trésorerie ;
• Investissements productifs (TVA, amortissement) et dispositifs fiscaux et aides.

Modules 25 et 26 — Administrer l’investissement et cas final

• Décider et prouver : procès-verbaux, factures, registre des immobilisations ;
• Suivre dans le temps et rester un distributeur en règle ;
• Cas final Morvan : de la trésorerie disponible à la recommandation chiffrée.

Déroulement, évaluation et validation

Moyens et méthodes pédagogiques

Cette formation investissements des professionnels en ligne s’appuie sur 26 modules e-learning interactifs au format SCORM (animations pas à pas, plan des chapitres, zoom, lecture sur ordinateur, tablette ou téléphone), des cas pratiques scénarisés autour d’un fil rouge — l’entreprise Morvan et son dirigeant — et des quiz corrigés à la fin de chaque module, chaque réponse renvoyant à l’article de loi concerné. Chaque stagiaire dispose d’un accès individuel sécurisé sur une plateforme LMS dédiée, avec tableau de bord de progression ; un temps de présence minimal est contrôlé module par module.

Modalités d’évaluation

• Test de positionnement à l’entrée (5 questions, non noté) pour situer ses acquis ;
• Quiz corrigés intégrés à chaque module ;
• Questionnaire de satisfaction (6 questions) avant l’évaluation finale ;
• QCM final en ligne de 50 questions portant sur l’ensemble des modules — réussite à 70 % (35/50), 3 tentatives maximum, la meilleure note est retenue.

Validation et attestation

Une attestation de formation est délivrée automatiquement par voie dématérialisée après la réussite au QCM final (≥ 70 %) et la réalisation effective du parcours. Elle mentionne le titre de la formation, ses objectifs, son programme, la durée (24 heures), les dates et le résultat de l’évaluation.

Informations pratiques

Délai d’accès à la formation

L’inscription à cette formation investissements des professionnels est possible à tout moment ; l’accès à la plateforme est ouvert sous 24 heures ouvrées après réception du paiement. Besoin d’une convention ou d’un financement entreprise ? Demandez votre devis de formation ou contactez un conseiller.

Accessibilité aux personnes en situation de handicap

Toute situation de handicap est étudiée en amont de l’inscription afin d’adapter le parcours, les supports ou les délais. Référent handicap : Logan Brigaud — contact@formera.fr — 06 18 21 93 95.

Formateur référent

M. Logan Brigaud, président et formateur FORMERA — courtier en assurance et agent immobilier, praticien en exercice dans les domaines de l’assurance, de la finance, de l’immobilier et de la gestion de patrimoine.

Formations liées

Pour approfondir : formations gestion de patrimoine, formations fiscalité et placements et formations IOBSP.