Formation LCB-FT : Lutte Anti-Blanchiment et Financement du Terrorisme

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Aperçu

Programme

La formation LCB-FT (Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme) est une obligation réglementaire pour les professionnels de la banque, de l’assurance et de l’immobilier. Cette formation de 3 heures en ligne vous permet de maîtriser vos obligations de vigilance, d’identifier les opérations suspectes et de respecter les procédures de déclaration TRACFIN.

Dispensée 100% à distance, notre formation anti-blanchiment est conforme aux directives européennes et aux recommandations du GAFI (Groupe d’Action Financière). Elle s’inscrit dans le cadre de la formation continue annuelle obligatoire pour les intermédiaires en assurance (DDA), en crédit (DCI) et les professionnels de l’immobilier (Loi ALUR).

Pourquoi suivre une formation LCB-FT ?

La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme est un enjeu majeur de sécurité financière. Les professionnels des secteurs réglementés ont l’obligation de :

Contexte réglementaire renforcé

– Directive européenne 5AMLD (5ème directive anti-blanchiment)
– Code monétaire et financier français
– Ordonnance n°2020-115 du 12 février 2020
– Recommandations du GAFI régulièrement mises à jour

Obligations professionnelles

Tout professionnel assujetti doit :
– Identifier et vérifier l’identité de ses clients (KYC – Know Your Customer)
– Appliquer une vigilance adaptée au profil de risque
– Déclarer les opérations suspectes à TRACFIN
– Conserver les documents justificatifs pendant 5 ans
– Former régulièrement ses équipes

Risques de non-conformité

Le non-respect des obligations LCB-FT expose à :
– Sanctions administratives pouvant atteindre 5 millions d’euros
– Sanctions pénales (jusqu’à 5 ans d’emprisonnement)
– Radiation des registres professionnels (ORIAS, CCI)
– Atteinte à la réputation et perte de clientèle

Objectifs Pédagogiques de la Formation

À l’issue de cette formation LCB-FT, vous serez capable de :

1. Identifier les obligations légales et réglementaires en matière de LCB-FT applicables à votre secteur d’activité
2. Reconnaître les opérations et comportements à risque de blanchiment ou de financement du terrorisme
3. Appliquer les procédures de vigilance adaptées selon le profil de risque du client (vigilance standard, renforcée, allégée)
4. Mettre en œuvre les obligations déclaratives auprès de TRACFIN (déclaration de soupçon, droit de communication)
5. Établir une cartographie des risques LCB-FT spécifique à votre activité
6. Formaliser un protocole interne de prévention et de détection conforme à la réglementation
7. Maintenir une veille réglementaire efficace pour anticiper les évolutions normatives

Ces objectifs sont évalués tout au long de la formation par des quiz et un examen final certifiant.

Qui doit suivre cette formation anti-blanchiment ?

Public visé

Cette formation LCB-FT s’adresse à tous les professionnels des secteurs assujettis :

Secteur Bancaire et Crédit
– Conseillers bancaires et chargés de clientèle
– Courtiers en opérations de banque et services de paiement (IOBSP)
– Mandataires en opérations de banque
– Agents immobiliers finançant les opérations
– Établissements de crédit et sociétés de financement

Secteur de l’Assurance
– Courtiers en assurance (IAS)
– Agents généraux d’assurance
– Mandataires d’assurance
– Compagnies d’assurance
– Gestionnaires de contrats d’assurance-vie

Secteur Immobilier
– Agents immobiliers (transaction et gestion locative)
– Administrateurs de biens
– Syndics de copropriété
– Marchands de biens
– Promoteurs immobiliers
– Notaires (volet immobilier)

Secteur Patrimoine et Finance
– Conseillers en investissements financiers (CIF)
– Conseillers en gestion de patrimoine (CGP)
– Prestataires de services d’investissement
– Sociétés de gestion d’actifs

Autres professionnels
– Experts-comptables et commissaires aux comptes
– Avocats (certaines activités)
– Professionnels de l’art et des antiquités (transactions > 10 000€)
– Casinos et jeux d’argent
– Négociants en métaux précieux

Prérequis

Formation accessible sans prérequis spécifiques.

Toutefois, il est recommandé de :
– Exercer ou envisager d’exercer dans un secteur assujetti aux obligations LCB-FT
– Disposer d’une connexion internet stable pour suivre la formation à distance
– Avoir une compréhension de base de l’activité professionnelle concernée

Niveau de langue : La formation est dispensée en français. Un niveau B2 minimum en français est recommandé pour une compréhension optimale du contenu réglementaire.

Effectifs

– Formation individuelle : Accessible en permanence en ligne
– Formation intra-entreprise : Groupes de 1 à 20 participants (nous consulter)

Adaptations possibles

Cette formation peut être adaptée à vos besoins spécifiques :
– Focus sectoriel (banque, assurance, immobilier…)
– Approfondissement de certains modules
– Intégration de vos procédures internes
– Format blended learning (e-learning + classe virtuelle)

Contactez-nous pour un programme sur mesure : contact@formera.fr

Programme Détaillé de la Formation LCB-FT

Module 1 : Cadre Réglementaire et Enjeux de la LCB-FT (1h)

1.1 Comprendre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
– Définitions juridiques et périmètre d’application
– Les trois phases du blanchiment : placement, empilage, intégration
– Typologies de financement du terrorisme
– Chiffres clés et impact économique mondial

1.2 Architecture réglementaire nationale et internationale
– Recommandations du GAFI et transposition en droit français
– Directives européennes anti-blanchiment (4AMLD, 5AMLD, 6AMLD)
– Code monétaire et financier (articles L.561-1 et suivants)
– Rôle de TRACFIN et des autorités de contrôle sectorielles (ACPR, AMF, DGCCRF)

1.3 Obligations des professionnels assujettis
– Qui est concerné ? (banques, assurances, immobilier, avocats, experts-comptables…)
– Obligations de vigilance et de déclaration
– Sanctions en cas de manquement

—

Module 2 : Approche par les Risques et Vigilance Clientèle (1h)

2.1 Classification des risques LCB-FT
– Facteurs de risques liés au client (PPE, professions sensibles, zones géographiques…)
– Facteurs de risques liés au produit ou service
– Facteurs de risques liés au canal de distribution
– Utilisation de la matrice de risques

2.2 Mesures de vigilance adaptées
– Vigilance standard : identification, vérification, connaissance de l’objet de la relation
– Vigilance allégée : conditions d’application et limites
– Vigilance renforcée : cas d’application obligatoire
– Personnes Politiquement Exposées (PPE)
– Relations d’affaires à distance
– Opérations complexes ou atypiques
– Clients issus de pays tiers à haut risque

2.3 Collecte et conservation des informations
– Documents exigibles (pièces d’identité, justificatifs de domicile, statuts…)
– Bénéficiaires effectifs : identification et déclaration
– Durée de conservation (5 ans après la fin de la relation)
– RGPD et LCB-FT : articulation des obligations

—

Module 3 : Détection, Déclaration et Organisation Interne (1h)

3.1 Détecter les opérations suspectes
– Signaux d’alerte et indicateurs de suspicion
– Cas pratiques sectoriels (assurance vie, immobilier, crédit…)
– Opérations atypiques vs opérations suspectes
– Utilisation d’outils de screening et de monitoring

3.2 Procédure de déclaration TRACFIN
– Obligation de déclaration de soupçon (articles L.561-15 et suivants)
– Contenu de la déclaration et modalités d’envoi (ERMES)
– Secret professionnel et droit d’opposition
– Délais et suites de la déclaration
– Déclaration systématique pour les opérations en espèces > 10 000€

3.3 Organisation interne et contrôles
– Désignation d’un déclarant et d’un correspondant TRACFIN
– Élaboration d’une cartographie des risques
– Mise en place de procédures internes
– Formation continue des collaborateurs
– Contrôle interne et audit
– Fichiers de gel des avoirs (listes OFAC, ONU, UE)

3.4 Cas pratiques et mises en situation
– Analyse de scénarios réels de blanchiment
– Exercices de détection et de déclaration
– Évaluation des acquis par QCM

Méthodes Pédagogiques et Modalités d’Apprentissage

Modalités pédagogiques

Formation 100 % en ligne, accessible 24/7
Supports pédagogiques interactifs (vidéos, quiz, études de cas)
Plateforme e-learning intuitive et sécurisée
Flexibilité totale, formation réalisable en 3 heures

Évaluation et Validation de la formation LCB-FT

Quiz de validation des acquis à la fin de chaque module
Examen final sous forme de QCM (score minimum requis : 70 %)
Attestation de formation délivrée en conformité avec la réglementation

Durée, Accessibilité et Tarifs

Durée

Formation de 3 heures, conforme aux exigences de la DDA

Accessibilité

Formation accessible à distance, compatible PC, tablette et mobile
Adaptée aux personnes en situation de handicap (nous contacter pour plus d’informations)

Tarifs et Financements

Tarif individuel : 30€ TTC

Tarifs de groupe (intra-entreprise)
– 5 à 10 participants : 25€ TTC/personne
– 11 à 20 participants : 20€ TTC/personne
– Plus de 20 participants : devis personnalisé

Modalités d’inscription

1. Inscription en ligne : https://www.formera.fr/devis-formation/
2. Par téléphone : 06 18 21 93 95 (du lundi au vendredi, 10h-18h)
3. Par email : contact@formera.fr

Délais d’accès

– Formation individuelle : Accès immédiat après paiement (24h/24)
– Formation avec financement OPCO : 15 jours ouvrés minimum
– Formation intra-entreprise : Délai à définir selon vos besoins (minimum 7 jours)

Processus d’inscription

1. Demande de devis ou inscription en ligne
2. Réception du programme détaillé et de la convention de formation
3. Signature de la convention (ou bon de commande)
4. Paiement ou validation du financement
5. Création de votre espace apprenant et envoi des identifiants
6. Accès immédiat à la formation

Annulation / Report

– Annulation gratuite jusqu’à 7 jours avant le début de la formation
– Report possible sans frais (sous réserve de disponibilité)
– Remboursement intégral en cas d’annulation de notre fait

Accessibilité Handicap

Notre engagement :

Formera s’engage à rendre ses formations accessibles à tous. Nous mettons tout en œuvre pour adapter nos dispositifs aux personnes en situation de handicap.

Référent Handicap

Pour toute demande d’adaptation, contactez notre référent handicap :
– Email : contact@formera.fr
– Téléphone** : 06 18 21 93 95

Nous étudions chaque situation individuellement pour proposer la solution la plus adaptée.
Un entretien préalable peut être organisé pour identifier vos besoins spécifiques.

Inscription et Contact

📞 Besoin d’informations ? Contactez-nous dès maintenant :
📍 Téléphone : 06 18 21 93 95
📍 E-mail : contact@formera.fr
📍 Inscription en ligne : https://www.formera.fr/devis-formation/

✅ Ne prenez aucun risque !

Assurez la conformité de votre entreprise dès aujourd’hui avec la formation LCB-FT.

FAQ - Questions Fréquentes sur la Formation LCB-FT

Est-ce que cette formation LCB-FT est obligatoire ?

Oui, la formation LCB-FT est obligatoire pour tous les professionnels assujettis mentionnés dans le Code monétaire et financier (article L.561-2).

Pour les intermédiaires en assurance, elle s’inscrit dans les 15 heures annuelles de formation continue (DDA). Pour les courtiers en crédit, elle fait partie des 7 heures annuelles obligatoires (DCI). Les agents immobiliers doivent également justifier d’une formation régulière sur ce sujet.

Cette formation de 3 heures compte-t-elle dans mes heures de formation continue ?

Oui, absolument. Cette formation compte dans vos obligations de formation continue :
– DDA (15h/an) pour les intermédiaires en assurance
– DCI (7h/an) pour les IOBSP
– Loi ALUR pour les professionnels de l’immobilier

L’attestation délivrée mentionne le nombre d’heures et peut être présentée lors des contrôles ORIAS ou ACPR.

Combien de temps ai-je pour terminer la formation ?

Vous disposez de 12 mois d’accès à la plateforme à compter de votre inscription. Vous pouvez donc réaliser la formation à votre rythme, en une seule fois (environ 3h30) ou en plusieurs sessions.

La progression est sauvegardée automatiquement, vous pouvez reprendre où vous vous êtes arrêté.

Que se passe-t-il si je ne réussis pas l'examen final ?

Aucun souci ! Vous avez 3 tentatives pour réussir l’examen final.

Si vous échouez :
1. Vous pouvez réviser les modules avant de repasser l’examen
2. Un récapitulatif des questions manquées vous est fourni
3. Aucun frais supplémentaire n’est demandé pour les tentatives

En cas de difficulté persistante, notre équipe pédagogique peut vous proposer un accompagnement personnalisé.

Puis-je suivre cette formation sur smartphone ou tablette ?

Oui, totalement. Notre programme est régulièrement mis à jour pour être conforme :
– Aux directives européennes anti-blanchiment (5AMLD)
– Aux recommandations du GAFI
– Aux exigences de l’ACPR et de TRACFIN
– Au Code monétaire et financier français

Notre organisme est certifié Qualiopi, garantissant la qualité de nos formations.

Est-ce que cette formation est conforme aux exigences de TRACFIN et de l'ACPR ?

Oui, notre plateforme est responsive et fonctionne sur :
– Ordinateurs (Windows, Mac, Linux)
– Tablettes (iPad, Android)
– Smartphones (iOS, Android)

Nous recommandons toutefois un écran d’au moins 7 pouces pour un confort optimal de lecture.

La formation est-elle à jour avec les dernières réglementations ?

Oui, nos contenus sont mis à jour en continu.

Chaque évolution réglementaire majeure (nouvelles directives, ordonnances, décrets) entraîne une mise à jour immédiate de la formation.

En tant qu’apprenant, vous bénéficiez automatiquement des mises à jour pendant toute la durée de votre accès (12 mois).

Puis-je financer cette formation par mon OPCO ?

Oui, cette formation est éligible au financement par les OPCO.

Démarches :
1. Contactez-nous pour obtenir un devis et le programme
2. Transmettez ces documents à votre OPCO ou service RH
3. Une fois l’accord obtenu, nous vous créons votre accès

Délai : Prévoyez 15 jours minimum pour le traitement de la demande par l’OPCO.

Est-ce que je reçois une attestation à la fin ?

Oui, après avoir réussi l’examen final (70% minimum), vous recevez immédiatement :
– Une attestation de formation au format PDF
– Un **certificat de réalisation** mentionnant le nombre d’heures et les objectifs atteints

Ces documents sont téléchargeables depuis votre espace apprenant et peuvent être présentés lors des contrôles.

Puis-je poser des questions pendant la formation ?

Oui, vous pouvez :
– Envoyer vos questions via la messagerie de la plateforme (réponse sous 48h)
– Participer aux classes virtuelles mensuelles (session questions/réponses en live)
– Contacter notre support par email : contact@formera.fr

Un formateur expert LCB-FT est disponible pour répondre à vos questions spécifiques.

Cette formation remplace-t-elle un audit de conformité LCB-FT ?

Non, cette formation vise à vous former aux obligations LCB-FT, pas à auditer votre conformité.

Pour un audit complet de votre organisation (cartographie des risques, procédures internes, revue des dossiers clients…), nous proposons des prestations de conseil séparées.

Contactez-nous pour en savoir plus : contact@formera.fr

Quelle est la différence entre cette formation et une formation en présentiel ?

Avantages du e-learning :
– Flexibilité totale (24h/24)
– Tarif plus accessible (30€ vs 150-300€ en présentiel)
– Pas de déplacement ni de frais annexes
– Accès 12 mois pour réviser quand vous voulez
– Même valeur pédagogique et réglementaire

**Formation présentiel :** Disponible sur demande pour les groupes (intra-entreprise).

Puis-je former plusieurs collaborateurs de mon entreprise ?

Oui, nous proposons des tarifs dégressifs pour les groupes :
– 5 à 10 personnes : 25€/personne
– 11 à 20 personnes : 20€/personne
– Plus de 20 personnes : tarif sur mesure

Chaque participant dispose de son propre accès individuel et de son attestation personnalisée.

Y a-t-il un risque que ma formation ne soit pas reconnue par l'ORIAS ?

Non, notre formation est reconnue et acceptée par :
– L’ORIAS (Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance)
– L’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
– TRACFIN

Notre organisme prèpare la certifi cation Qualiopi (référentiel national qualité) pour le mois de mai 2026.