Formation DDA Le Patrimoine

La formation continue DDA Module 9 couvre les fondamentaux du patrimoine appliqués au secteur de l’assurance. Cette formation de 5 heures en ligne vous permet de maîtriser la notion juridique de patrimoine, les règles de dévolution successorale, les droits du conjoint survivant, le démembrement de propriété et l’utilisation de l’assurance-vie dans la stratégie de transmission patrimoniale. La fiscalité de la transmission est traitée à travers des cas pratiques concrets, vous permettant d’intégrer l’assurance-vie comme outil central d’optimisation patrimoniale pour vos clients.

Pourquoi se former au conseil patrimonial ?

Le conseil patrimonial est un service à forte valeur ajoutée recherché par une clientèle haut de gamme. Maîtriser les règles de succession, le démembrement de propriété et la fiscalité de transmission permet de se positionner comme expert, d’élargir son offre de services et de fidéliser ses clients sur le long terme à travers une approche globale de leur patrimoine.

Ce module de 5 heures compte dans vos 15 heures annuelles de formation continue DDA obligatoires pour tous les distributeurs d’assurance.

Objectifs Pédagogiques du Module

À l’issue de cette formation, vous serez capable de :

1. Comprendre la notion juridique de patrimoine
2. Maîtriser les règles de dévolution successorale
3. Connaître les droits du conjoint survivant
4. Appliquer le démembrement de propriété
5. Utiliser l’assurance-vie dans la transmission
6. Optimiser la fiscalité de transmission
7. Conseiller sur les stratégies patrimoniales

Programme Détaillé de la Formation

• La notion de patrimoine
• Les successions
• Généralités et dévolution successorale
• Les successions
• Statut du conjoint survivant
• Les successions
• Les successions – Droits respectifs des héritiers et du conjoint
• Généralités sur le démembrement de propriété
• Assurance-vie et démembrement de propriété
• La fiscalité de la transmission du patrimoine

Pour approfondir une thématique complémentaire, découvrez la Formation DDA L’Entretien Patrimonial.

Qui doit suivre cette formation ?

Public Visé

Ce module s’adresse à : Conseillers en gestion de patrimoine, courtiers en assurance-vie, notaires, conseillers financiers

Prérequis

Aucun prérequis spécifique n’est exigé pour suivre ce module. Il est toutefois recommandé de disposer d’une compréhension de base de l’activité d’intermédiation en assurance.

Ce module est complémentaire aux formations IAS proposées par Formera pour l’habilitation ORIAS.

Modalités et Approches Pédagogiques

Modalités d’évaluation des acquis

• Évaluation continue : quiz à la fin de chaque chapitre, score minimum 70%
• Évaluation finale : QCM de 20 questions, durée 20 minutes, score minimum 70%, 3 tentatives possibles
• Attestation de formation délivrée automatiquement après réussite, conforme aux exigences DDA et ORIAS

Méthode pédagogique mobilisée

• Vidéos pédagogiques animées avec motion design
• Infographies et schémas synthétiques
• Études de cas concrets issus de situations professionnelles réelles
• Fiches mémo téléchargeables au format PDF
• Quizz interactifs tout au long du parcours
• Plateforme e-learning accessible 24h/24, 7j/7 pendant 12 mois

Modalités d’accès à la formation

• Format : 100% e-learning asynchrone
• Durée : 5 heures de formation
• Support : ordinateur, tablette et smartphone
• Délai d’accès individuel : immédiat après paiement
• Délai d’accès avec financement OPCO : 15 jours ouvrés minimum

Modalités d’inscription et prise en charge

Pour vous inscrire ou demander un devis, rendez-vous sur notre formulaire en ligne. Les possibilités de financement incluent les OPCO (Opérateurs de Compétences), le plan de développement des compétences de votre entreprise et le paiement individuel sécurisé.

Modalités d’accueil des personnes en situation de handicap

Formera s’engage à rendre ses formations accessibles à tous. Des adaptations sont disponibles pour tous types de handicap. Pour toute question d’accessibilité, contactez contact@formera.fr.

Tarifs et Financement

Tarif individuel : 90€ TTC

Possibilités de financement :

• OPCO (Opérateurs de Compétences)
• Plan de développement des compétences
• Paiement individuel sécurisé

Ce module compte dans vos 15 heures DDA

Cette formation de 5 heures compte dans vos obligations de formation continue annuelle DDA (15 heures par an).

Consultez également la Formation DDA Assurance Vie Approfondissement pour compléter votre parcours.

Inscription

Pour vous inscrire ou obtenir un devis personnalisé, rendez-vous sur notre formulaire en ligne ou contactez-nous à contact@formera.fr.