Formation Assurance Vie

La formation continue DDA Module 19 approfondit l’assurance-vie, placement préféré des Français. Cette formation de 5 heures en ligne traite des contrats de capitalisation, de la rédaction optimisée de la clause bénéficiaire, du démembrement de propriété appliqué à l’assurance-vie, de la fiscalité complète du produit (en épargne et en transmission) et des valeurs mobilières associées (unités de compte, SCPI, fonds euros). La clause bénéficiaire dans un contexte patrimonial et professionnel est un exercice technique que ce module vous permet de perfectionner.

Pourquoi se former à l’assurance vie avancée ?

L’assurance-vie reste l’outil patrimonial le plus polyvalent du marché français avec 1 900 milliards d’euros d’encours. Maîtriser le démembrement, la clause bénéficiaire démembrée et la fiscalité permet de proposer des stratégies optimisées à une clientèle patrimoniale et de se positionner face aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants.

Ce module de 5 heures compte dans vos 15 heures annuelles de formation continue DDA obligatoires pour tous les distributeurs d’assurance.

Objectifs Pédagogiques du Module

À l’issue de cette formation, vous serez capable de :

1. Maîtriser les contrats de capitalisation
2. Optimiser la rédaction de la clause bénéficiaire
3. Utiliser le démembrement en assurance-vie
4. Connaître la fiscalité complète de l’assurance-vie
5. Conseiller sur les supports en unités de compte
6. Intégrer l’assurance-vie dans une stratégie patrimoniale
7. Gérer les aspects successoraux

Programme Détaillé de la Formation

• La spécificité des contrats de capitalisation
• L’assurance-vie : la clause bénéficiaire
• Clause bénéficiaire et patrimoine professionnel
• Généralités sur le démembrement de propriété
• Assurance-vie et démembrement de propriété
• La fiscalité de l’assurance-vie
• Valeurs mobilières et assurance-vie

Pour approfondir une thématique complémentaire, découvrez la Formation DDA Le Patrimoine.

Qui doit suivre cette formation ?

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Ce module s’adresse à : Conseillers en gestion de patrimoine, courtiers spécialisés assurance-vie, notaires, banquiers privés

Prérequis

Aucun prérequis spécifique n’est exigé pour suivre ce module. Il est toutefois recommandé de disposer d’une compréhension de base de l’activité d’intermédiation en assurance.

Ce module est complémentaire aux formations IAS proposées par Formera pour l’habilitation ORIAS.

Modalités et Approches Pédagogiques

Modalités d’évaluation des acquis

• Évaluation continue : quiz à la fin de chaque chapitre, score minimum 70%
• Évaluation finale : QCM de 20 questions, durée 20 minutes, score minimum 70%, 3 tentatives possibles
• Attestation de formation délivrée automatiquement après réussite, conforme aux exigences DDA et ORIAS

Méthode pédagogique mobilisée

• Vidéos pédagogiques animées avec motion design
• Infographies et schémas synthétiques
• Études de cas concrets issus de situations professionnelles réelles
• Fiches mémo téléchargeables au format PDF
• Quizz interactifs tout au long du parcours
• Plateforme e-learning accessible 24h/24, 7j/7 pendant 12 mois

Modalités d’accès à la formation

• Format : 100% e-learning asynchrone
• Durée : 5 heures de formation
• Support : ordinateur, tablette et smartphone
• Délai d’accès individuel : immédiat après paiement
• Délai d’accès avec financement OPCO : 15 jours ouvrés minimum

Modalités d’inscription et prise en charge

Pour vous inscrire ou demander un devis, rendez-vous sur notre formulaire en ligne. Les possibilités de financement incluent les OPCO (Opérateurs de Compétences), le plan de développement des compétences de votre entreprise et le paiement individuel sécurisé.

Modalités d’accueil des personnes en situation de handicap

Formera s’engage à rendre ses formations accessibles à tous. Des adaptations sont disponibles pour tous types de handicap. Pour toute question d’accessibilité, contactez contact@formera.fr.

Tarifs et Financement

Tarif individuel : 90€ TTC

Possibilités de financement :

• OPCO (Opérateurs de Compétences)
• Plan de développement des compétences
• Paiement individuel sécurisé

Ce module compte dans vos 15 heures DDA

Cette formation de 5 heures compte dans vos obligations de formation continue annuelle DDA (15 heures par an).

Consultez également la Formation DDA Assurances Emprunteur pour compléter votre parcours.

Inscription

Pour vous inscrire ou obtenir un devis personnalisé, rendez-vous sur notre formulaire en ligne ou contactez-nous à contact@formera.fr.