Objectifs pédagogiques

À l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :

• Maîtriser l’environnement technique, juridique, fiscal et réglementaire de la gestion de patrimoine.
• Réaliser un bilan patrimonial complet et identifier les objectifs et le profil de risque du client.
• Conseiller la clientèle sur les placements financiers : assurance-vie, PER, PEA, comptes-titres et SCPI.
• Construire une stratégie d’investissement immobilier et financier adaptée à chaque situation.
• Optimiser la fiscalité du patrimoine et préparer la transmission (succession, donation, régimes matrimoniaux).
• Appliquer les obligations de protection du client et le devoir de conseil propres aux statuts CIF, IAS et IOBSP.
• Piloter une relation commerciale BtoC dans le respect de la déontologie et de la réglementation AMF.
• Justifier de sa capacité professionnelle auprès de l’ORIAS et répondre aux exigences de la certification AMF.

Public concerné

• Toute personne souhaitant exercer dans les métiers de l’investissement et de la gestion de patrimoine.
• Professionnels de la banque, de l’assurance ou de l’immobilier en relation directe avec le client final (BtoC).
• Personnes en reconversion vers les métiers du conseil patrimonial.
• Conseillers souhaitant accompagner une clientèle haut de gamme dans sa gestion de fortune.
• Responsables d’équipe souhaitant superviser des gestionnaires de patrimoine.

Prérequis et modalités d’admission

• Être majeur et domicilié sur le territoire français (condition pour se prévaloir du statut de CGP indépendant).
• Disposer idéalement d’une expérience de relation client BtoC (immobilier, assurance ou banque) ou souhaiter se reconvertir dans l’investissement.
• Connaître les bases du conseil et de la relation commerciale.
• Disposer d’un ordinateur, d’une tablette ou d’un smartphone avec connexion internet.
• Aucun prérequis technique particulier.

Programme de formation

Le parcours de 470 heures s’articule autour de quatre grands blocs de capacité professionnelle, complétés par l’ingénierie patrimoniale et fiscale :

Bloc Immobilier — Programme détaillé (20 heures)

Moyens et méthodes pédagogiques

• 100 % e-learning asynchrone ou présentiel : formation accessible depuis la plateforme pendant la durée prévue lors de l’inscription.
• Modules structurés, supports téléchargeables, fiches de synthèse et exemples opérationnels.
• Quiz intermédiaires après les principales séquences.
• Études de cas inspirées de situations professionnelles de la gestion de patrimoine.
• Accès au suivi de progression et aux résultats d’évaluation.
• Assistance pédagogique par un formateur spécialiste selon les modalités précisées lors de l’inscription.

Modalités d’évaluation

• Évaluation initiale : quiz de positionnement pour mesurer les connaissances de départ.
• Évaluation continue : quiz intermédiaires avec correction immédiate à valider avant le test final.
• Évaluation finale : QCM de 100 questions, seuil de réussite conseillé de 70 %.
• Rattrapage : en cas de note insuffisante, le module peut être repassé autant de fois que nécessaire.
• Évaluation de satisfaction : questionnaire à chaud à la fin du parcours.

Certification et attestation de formation

La réussite du parcours donne la légitimité reconnue par le secteur bancaire et financier pour exercer en tant que CGP, accompagner une clientèle haut de gamme et superviser des gestionnaires de patrimoine. À l’issue du parcours, le stagiaire reçoit une attestation de fin de formation mentionnant l’intitulé, la durée suivie, la date de réalisation et les résultats de l’évaluation finale.

• Justification de la capacité professionnelle auprès de l’ORIAS (statuts IOBSP, IAS et CIF).
• Réponse aux exigences de la certification AMF en matière de compétences professionnelles.
• Suivi du temps de connexion et de la progression pédagogique.
• Score obtenu au QCM final.
• Document à conserver dans le dossier professionnel du stagiaire.

Délai d’accès

Accès à la plateforme sous 24 heures ouvrées après réception du paiement et validation de l’inscription. La formation est accessible pendant la durée indiquée dans les conditions d’inscription.

Accessibilité aux personnes en situation de handicap

Formera met en œuvre les moyens nécessaires pour faciliter l’accès à ses formations aux personnes en situation de handicap. Les supports peuvent être adaptés selon les besoins identifiés avant l’entrée en formation.

Référent handicap : Logan Brigaud — contact@formera.fr — 06 18 21 93 95

Pour tout besoin d’adaptation, contactez le référent handicap avant le démarrage de la formation.

Formateur référent

Formateur de Formera — spécialiste gestion de patrimoine, fiscalité, placements financiers et réglementation CIF / IAS / IOBSP.

Le formateur accompagne les apprenants sur les enjeux de bilan patrimonial, d’ingénierie fiscale, de sélection des placements et de sécurisation du devoir de conseil.