Formation Crédits Professionnels

Les crédits professionnels constituent un segment d’activité spécifique pour le courtier IOBSP, avec des règles, des dossiers et des garanties très différents du crédit aux particuliers. Caractéristiques et finalités des crédits pro, montage de dossier, garanties professionnelles : autant de domaines où le devoir de conseil prend une dimension particulière.

Cette formation continue de 5 heures, conforme à l’arrêté du 18 juillet 2022, actualise les connaissances réglementaires applicables aux courtiers et mandataires en crédit. Elle s’inscrit pleinement dans un parcours de professionnalisation en lien avec les formations DDA et DCI.

Objectif principal de la formation

Permettre aux courtiers IOBSP de maîtriser l’écosystème du crédit aux professionnels (TPE, PME, indépendants), identifier les solutions adaptées au projet d’entreprise et sécuriser le montage des dossiers présentés aux établissements prêteurs.

Objectifs pédagogiques

À l’issue de la formation, les participants seront capables de :

• Identifier les caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels.
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• Distinguer crédit court terme, moyen-long terme, crédit-bail et affacturage.
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• Maîtriser la lecture d’un bilan et d’un compte de résultat pour analyser un dossier pro.
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• Identifier les garanties professionnelles disponibles (BPI, SIAGI, caution personnelle).
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• Constituer un dossier de crédit professionnel conforme aux exigences bancaires.
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• Adapter le devoir de conseil aux spécificités du dirigeant d’entreprise.

Compétences visées

Compétences transversales :

• Sécurisation de la pratique commerciale d’intermédiation en opérations de banque.
• Renforcement du devoir de conseil et de la traçabilité documentaire.
• Maîtrise des obligations réglementaires applicables au courtier IOBSP.

Compétences spécifiques par fonction :

Public concerné et prérequis

• Courtiers en opérations de banque et services de paiement (catégorie 1 IOBSP).
• Mandataires exclusifs et non exclusifs en opérations de banque (catégories 2 et 3).
• Mandataires d’intermédiaires en opérations de banque (catégorie 4).
• Conseillers en investissements financiers (CIF) exerçant une activité IOBSP complémentaire.
• Salariés des cabinets de courtage en charge du montage, du suivi ou de la commercialisation de crédits.
• Dirigeants et responsables conformité de structures IOBSP.

Pré-requis

• Avoir une activité IOBSP en cours et être concerné par l’obligation de formation continue.
• Aucun prérequis technique nécessaire — formation accessible 100 % en ligne.

Méthodes pédagogiques et modalités d’apprentissage

• E-learning interactif structuré en chapitres.
• Quiz d’évaluation des acquis avec score minimum de 70 % requis pour valider le module.
• Études de cas pratiques inspirées de contrôles ACPR récents.
• Ressources téléchargeables : fiches mémo, modèles de documents, textes officiels du CMF.
• Questionnaire de satisfaction en fin de parcours.

Pourquoi choisir cette formation ?

• Conforme à l’arrêté du 18 juillet 2022 : valide votre obligation annuelle de formation continue IOBSP.
• Centrée sur les contrôles ACPR : 100 % des thèmes traités font partie des points de vigilance prioritaires de l’autorité.
• Attestation Qualiopi délivrée à l’issue : éligible au financement OPCO / FAF.
• Format e-learning 100 % asynchrone : démarrage immédiat après paiement, accessible 24/7 pendant 12 mois.
• Réalisée par un professionnel spécialisé dans la conformité bancaire et l’intermédiation crédit.
• Tarif unique 150 € : 30 € de l’heure.

Programme de la formation

1. Chapitre 1 : Panorama des crédits aux professionnels.
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2. Chapitre 2 : Crédits court terme et financements de trésorerie.
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3. Chapitre 3 : Crédits d’investissement, crédit-bail et affacturage.
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4. Chapitre 4 : Lecture financière : bilan, compte de résultat, ratios clés.
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5. Chapitre 5 : Garanties professionnelles : BPI, SIAGI, caution personnelle.
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6. Chapitre 6 : Constitution et contrôle du dossier professionnel.
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7. Chapitre 7 : Études de cas et quiz de validation des acquis.

Organisation et durée

• Durée totale : 5 heures (auto-rythmées).
• Modalité : e-learning 100 % asynchrone.
• Accessibilité plateforme : 24h/24 — 7j/7 pendant 12 mois.
• Démarrage : immédiat après paiement sécurisé.
• Délai d’accès en cas d’inscription via OPCO/FAF : 15 jours minimum.
• Supports pédagogiques : vidéos, fiches pratiques, quiz, études de cas.
• Tutorat : sur demande.

Inscription et contact

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• Téléphone : 06 18 21 93 95
• E-mail : contact@formera.fr
• Inscription en ligne : https://www.formera.fr/devis-formation/

Vous souhaitez aller plus loin ?

Cette formation IOBSP s’inscrit dans un parcours complet de professionnalisation pour les intermédiaires en opérations de banque et services de paiement.

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