Contrats d’assurance vie et PER

Aperçu

Programme

Permettre aux professionnels du secteur de l’assurance ou du conseil financier de maîtriser les fondamentaux des contrats d’assurance vie et des Plans d’Épargne Retraite (PER), avec une attention particulière portée à leur cadre réglementaire, leur fiscalité, et leurs usages pour les courtiers en assurances.

L’épargne longue durée, comme l’assurance vie ou le PER, s’inscrit dans une stratégie patrimoniale visant à préparer l’avenir (retraite, transmission, disponibilité de liquidités). Pour aborder ces dispositifs avec sérieux, une bonne compréhension du cadre réglementaire de la distribution de produits d’assurance est essentielle.

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Objectifs de la formation assurance vie et les PER

Ce module de formation offre une introduction technique mais accessible aux produits d’épargne à long terme que sont les contrats d’assurance vie et les PER.
Les participants apprendront à :

Distinguer les différentes formes de contrats et leurs usages,
Identifier les avantages fiscaux associés à chaque type de produit,
Comprendre les enjeux successoraux,
Intégrer ces contrats dans une approche de conseil global en gestion de patrimoine.

Compétences visées :

Connaître les caractéristiques des contrats d’assurance vie et des PER.
Expliquer les règles fiscales applicables à ces produits.
Conseiller de manière éclairée un client sur l’utilisation de ces supports d’épargne.
Adapter une stratégie d’épargne retraite en fonction du profil client.

Public Concerné et Prérequis

Conseillers en assurance
Intermédiaires en crédit / banque
Agents généraux / courtiers
Professionnels de l’assurance débutants ou en reconversion

Pré-requis pour la formation assurance vie et les PER

Aucun. Cette formation est accessible à toute personne souhaitant maîtriser les fondamentaux de la Convention AERAS dans le cadre professionnel.

Programme détaillé de la formation assurance vie et les PER

Module 1 – Introduction aux produits d’épargne longue durée

Chapitre 1.1 : Pourquoi épargner sur le long terme ?
Chapitre 1.2 : Présentation générale de l’assurance vie
Chapitre 1.3 : Présentation générale du Plan d’Épargne Retraite (PER)

Module 2 – L’assurance vie : fonctionnement et cadre juridique

Chapitre 2.1 : Les différents types de contrats (mono-support, multi-support)
Chapitre 2.2 : Les parties au contrat (souscripteur, assuré, bénéficiaire)
Chapitre 2.3 : La clause bénéficiaire et ses enjeux
Chapitre 2.4 : Les étapes de souscription et de gestion

Module 3 – Fiscalité de l’assurance vie

Chapitre 3.1 : Fiscalité des rachats (avant/après 8 ans)
Chapitre 3.2 : Fiscalité en cas de décès
Chapitre 3.3 : Impact de l’antériorité fiscale et des primes versées

Module 4 – Le Plan d’Épargne Retraite (PER)

Chapitre 4.1 : Les types de PER (individuel, collectif, obligatoire)
Chapitre 4.2 : Fonctionnement général et alimentation
Chapitre 4.3 : Modalités de sortie (rente, capital)
Chapitre 4.4 : Transferts et déblocages anticipés
Chapitre 4.5 : Régime fiscal du PER

Module 5 – Comparatif Assurance vie / PER & bonnes pratiques

Chapitre 5.1 : Comparaison des deux produits (souplesse, fiscalité, objectifs)
Chapitre 5.2 : Recommandations selon le profil client
Chapitre 5.3 : Pièges à éviter et conseils pratiques

Méthodes Pédagogiques et Modalités d’Apprentissage

E-learning interactif
Quiz d’évaluation
Ressources téléchargeables (fiches mémo, textes officiels)

Pourquoi choisir cette formation assurance vie et les PER ?

Conforme aux exigences réglementaires
Accessible 100 % en ligne, à votre rythme
Rédigée par des experts du secteur assurantiel
Éligible plan de formation entreprise / OPCO

Organisation et durée de la formation assurance vie et les PER

⏳ Durée

Formation de 2 heures, conforme aux exigences d’ORIAS

📅 Accessibilité

Formation accessible à distance, compatible PC, tablette et mobile
Adaptée aux personnes en situation de handicap (nous contacter pour plus d’informations)

💰 Tarifs et Financements

100 €
Possibilité de paiement en plusieurs fois

Inscription et Contact

📞 Besoin d’informations ? Contactez Formera dès maintenant :
Téléphone : 06 18 21 93 95
E-mail : contact@formera.fr
Inscription en ligne : https://www.formera.fr/devis-formation/

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