Conseiller CIF : évaluer la part verte d’un portefeuille

CONSEILLER EN INVESTISSEMENT FINANCIER VERT DESCRIPTION

La définition du Conseiller en Investissement Financier Vert s’adresse aux professionnels du conseil en investissement financier et de la gestion de patrimoine, ainsi qu’à tous ceux impliqués dans la distribution de produits financiers.

Le Conseiller en Investissement Vert est un expert qui aide les investisseurs à harmoniser leurs valeurs éthiques et environnementales. Il évalue les entreprises et les investissements selon des critères sociaux, environnementaux et de gouvernance, et préconise des placements ayant un impact positif sur la société et l’environnement.

Il peut être appelé Conseiller en Investissement Responsable, Conseiller en Finance Durable, Conseiller en Investissement Socialement Responsable (ISR), Conseiller en Investissement Vert, Conseiller en Gestion de Patrimoine Durable ou encore Conseiller en Gestion de Patrimoine Responsable s’il est spécialisé dans la transition écologique.

Conseiller en investissement vert (CIF) exigences du 2023

Le conseiller en investissement vert (CIF) doit répondre à des normes de durabilité rigoureuses. La formation en investissements verts est essentielle pour satisfaire aux exigences de la directive déléguée (UE) 2021/1269, qui exige l’intégration des facteurs de durabilité dans la gouvernance des produits. Le règlement délégué (UE) 2021/1253, en vigueur à partir du 2 août 2022, impose des préférences de durabilité pour la directive MIF 2. À partir du 22 novembre 2022, d’autres règlements concernant les prestataires de services d’investissement (PSI) entreront en vigueur, suivis du CIF le 1er janvier 2023.

Attestation Formation Conseiller en Investissement Vert et Responsable

Bien que les Conseillers en Investissements Financiers (CIF) bénéficient actuellement d’un régime national dérogatoire de la directive MIF 2, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) a proposé des exigences en matière de durabilité pour ces professionnels. Les exigences portent notamment sur l’adéquation du conseil fourni, l’identification des conflits d’intérêts potentiels et la gouvernance des produits. Après une consultation publique, ces nouvelles obligations sont entrées en vigueur le 1er janvier 2023 pour les CIF. Elles ont été approuvées par un arrêté du ministre de l’Économie.

Tout professionnel offrant une gamme de solutions patrimoniales doit fournir une attestation annuelle prouvant qu’il a suivi environ 30 heures de formation, dont 14 heures pour l’immobilier, 7 heures pour l’AMF et 7 heures pour l’IOBSP. Cette attestation doit inclure des domaines tels que les placements financiers, les investissements immobiliers, les conseils en défiscalisation ou optimisation fiscale. Il en va de même pour les conseils juridiques et l’accompagnement dans la constitution d’un dossier de prêt.

Les objectifs de la formation CIF vert sont les suivants

Objectif pédagogique pour conseiller en investissements financiers vert

• Acquérir des connaissances générales sur les différentes options de fonds verts disponibles sur le marché.
• Évaluer les risques et opportunités financiers associés à l’investissement dans des fonds verts.
• Sélectionner et évaluer les critères des fonds verts.
• Comprendre les avantages fiscaux et incitations pour les investisseurs en fonds verts.
• Connaître les stratégies d’investissement durable, la gestion des risques ESG et la communication efficace avec les clients sur ces sujets.
• Être au fait des règles de bonne conduite des conseillers en investissements financiers.
• Comprendre les aspects réglementaires et légaux des investissements verts, y compris les normes internationales, les directives européennes et les lois nationales régissant ces investissements.
• Assurer le meilleur niveau de compétence et de connaissance du secteur dans l’intérêt du client investisseur.

Objectif technique de la formation livret CIF vert

Le but technique de la formation du livret CIF vert est de guider le contractant dans son évolution professionnelle tout en maintenant une communication régulière entre les candidats et l’administrateur. À la fin de chaque module, une évaluation sous forme de questionnaire à choix multiples est nécessaire pour valider la formation, le candidat doit atteindre au moins 70% de bonnes réponses. Les identifiants personnels et confidentiels sont mis à disposition pour permettre un accès permanent et continu au site pour les candidats.

SUPPORTS POUR FORMATION CONSEILLER FINANCIER VERT

La formation pour devenir conseiller financier vert est soutenue par divers moyens proposés par Actif Formation. Tout d’abord, la langue utilisée est le français. Ensuite, un tuteur pédagogique, expert dans le domaine ou avec le service administratif, est disponible pour aider tout au long de la formation. Cette dernière se déroule à distance via internet en mode e-learning et les modules CIF sont même accessibles depuis un téléphone. Ainsi, la formation nécessite une connexion internet ou un téléphone ainsi qu’un dispositif informatique tel qu’un ordinateur, une tablette ou un mobile. Enfin, un minimum de motivation est requis pour devenir un conseiller en investissement financier responsable. En somme, cette formation est ouverte à tous.

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